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关于开展2019年全省典当业年审工作的通知 全省

发布时间:2020-10-14 03:01 浏览次数:129

(3)审计总结阶段(8月上旬前完成)

1、年审范围

(6)当票管理及诈骗续签情况。主要检查典当票的使用和管理、典当行办理续期是否符合规定。

(2)当铺的存在。本文的主要目的是检查当铺是否正常经营,是否存在“失踪”、“空壳”等异常经营情况。“失联”是指联系不上;在企业户口实地调查找不到;虽然可以联系到企业员工,但不知道也不能联系到企业实际控制人;连续3个月没有按照监管要求报送月报。“空壳”是指近6个月内未开展财产代收、续缴、赎回、处置等业务;近6个月内无纳税记录或“零申报”(享受国家税收优惠政策免税的除外);近6个月内无社保缴费记录。

(1)缴纳注册资本。主要检查典当行是否存在虚假出资、提取注册资本等情况。

(七)接收和处置最合适的物品的情况。主要是检查没收和不当物品的处置是否合法合规。

(4)贷款和管理。主要检查当铺是否有发放信用贷款、暴力催收等违法行为。

各地要高度重视

(2)现场检查阶段(7月中旬前完成)

二、审核内容

第三,工作安排

各设区市金融办,赣江新区财政金融局:

按照分类监管的原则,2018年年审将从基本具备条件的典当行之一进行,重点从基本具备条件的典当行中遴选。具体名单由设区市金融办确定,并于2020年5月28日前报送省金融监督管理局(附件1)。

(1)自查整改阶段(6月中旬前完成)

第四,年审标准

(3)不合格班。有下列情形的,归类为不合格类别:(1)整改期间未缴纳注册资本;(2)经营异常的企业,如“丢失”、“空壳”等;(3)向其他典当行借入或变相出借资金,通过网络借贷信息中介、私募投资基金或其他机构或渠道融资,未整改的;(4)存在非法集资、吸收或者变相吸收存款的。(五)有发放信用贷款、暴力催收行为;(六)综合费率超过规定范围的;(七)不配合监管部门年审工作,未报送年审材料或整改不到位的。

各区金融办、赣江新区财政金融局机构对辖区内参加年审的典当行进行全覆盖现场检查,重点对典当行报送年审材料的真实性进行现场核查,可邀请第三方参加现场检查。根据现场检查情况,财务

(八)当铺及其分支机构的变更。本文的主要目的是检查典当行是否存在擅自变更、设立分支机构等情况。

为加强典当行日常监管,根据《中国银保监会关于加强典当行监督管理工作的通知》(银保监办发(2020)38号)和我省典当行监管有关规定的相关精神,组织开展2019年典当行年审工作。现将有关事项通知如下:

全省 开展 活动 第一场



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